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Vermögensplanung für Privatpersonen: ganzheitliche und planvolle Strukturierung von Vermögen und Finanzen zur Optimierung von Risiko, Liquidität und Einkünften
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| Vermögen und Einkünfte sind oft unübersichtlich und unstrukturiert |
| Ein über Jahren aufgebautes Vermögen verteilt sich nicht selten unstrukturiert und unkoordiniert auf eine Vielzahl von Anlagen bei verschiedenen Kreditinstituten - von der Aktie bis zu Immobilie. Dabei ist die Wahl der Anlagen eher zufällig. Das kann zur Folge haben, dass die Risikoverteilung nicht adäquat ist und steuerliche Möglichkeiten und Liquiditätserfordernisse nicht ausreichend berücksichtigt sind. Darüber hinaus hat häufig die Börsenentwicklung der letzten Jahre die Vermögensstruktur beeinträchtigt. Die Berater von Kreditinstituten werden immer jünger, wechseln häufig und vermitteln nicht selten den Eindruck, dass sie unter starkem Verkaufsdruck stehen. |
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| Transparenz durch ganzheitliche Vermögens- und Finanzplanung |
| Meine Beratung hat eine planvolle und ganzheitliche Strukturierung von Vermögen und Einkommen zum Inhalt. Sie basiert auf den individuellen Vorstellungen des Mandanten und berücksichtigt das persönliche Risikoprofil, eine angemessene Kapitalverzinsung und Liquiditätserfordernisse. Das Ergebnis ist ein auf die persönlichen Lebenssituation abgestimmter Finanzhaushalt und ein genauer überblick über Vermögen und Liquidität in den nächsten Jahren. |
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Systematische und planvolle Vermögensstrukturierung
Im Einzelnen beinhaltet meine Beratung:
- Vollständige und detaillierte Inventur von Vermögen und Einkünften
- Aufstellung eines Vermögens - und Einkommensplans für die nächsten Jahre
- Aufstellung einer Privaten Bilanz und Gewinnrechnung
- Analyse der Risikoabsicherung gegen Berufsunfähigkeit, Langlebigkeit, Tod
- Analyse der Versorgung im Ruhestand unter Einbeziehung von Erbschaftsfragen
- Optimierung von Vermögen und Einkommen auf Basis der persönlichen Ziele
Selbstverständlich lässt sich die Beratung auch auf Einzelfragen eingrenzen.
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| Kurzanalyse der Depotstruktur |
Gerade in Krisenzeiten stellt sich heraus, dass die Depotstruktur nicht der Risikoneigung und der Lebensphase der Mandanten entspricht. Darüber hinaus besteht nicht selten der Eindruck, dass bei der Beratung der Provisionsgedanke des Bankberaters im Vordergrund stand und nicht das Kundeninteresse. Ich analysiere die Depotstruktur kurz und kompakt und mache Vorschläge für Umschichtungen, die den Interessen der Mandanten entsprechen und die vor allem unabhängig und nicht von Provisionsüberlegungen geleitet sind.
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| Unabhängigkeit als Basis für eine solide Vermögens- und Finanzplanung |
| Meine Beratung ist absolut unabhängig, neutral und vertraulich. Ich bin an kein Kreditinstitut, Versicherung oder ähnliche Institution gebunden, akzeptiere keine Provisionen und trete auch nicht in Konkurrenz zu den angestammten Beratern und Banken. Mein Honorar richtet sich nach der Komplexität der Fragestellung und steht in angemessenem Verhältnis zum Beratungsergebnis. |
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Dienstleistungen 
